Stratégie de recouvrement des créances avant clôture : optimisation de la trésorerie grâce au nettoyage de balance âgée

Article – 21-11-2023

Sommaire

1. Pourquoi choisir le nettoyage de balance âgée pour renforcer votre trésorerie d’entreprise ?

Le nettoyage de la balance agée dépasse largement le cadre d’une simple opération comptable. Il s’avère être la clé d’un pilotage adapté pour une gestion financière efficace de l’entreprise, conduisant ainsi à une optimisation rapide de la trésorerie.

1.1. Présentation et rôle du nettoyage de la balance âgée

En comptabilité, la balance âgée client recense le montant des créances à encaisser de l’entreprise, classées par date d’échéance. Le processus de nettoyage permet de passer en revue l’ensemble des comptes clients débiteurs et d’évaluer le volume de chaque facture impayée. L’objectif est de mettre en place des mesures pour accélérer les encaissements et améliorer les liquidités disponibles.

1.2. Les enjeux du nettoyage de la balance âgée client

Le nettoyage de la balance âgée client engendre divers enjeux à court, moyen et long terme. Ces objectifs influent directement sur les pôles de développement de l’activité, la sécurisation du risque client et l’accélération de l’entrée de cash.

A. Solvabilité de l’entreprise

En réduisant le volume des factures impayées grâce au recouvrement de créance client, vous maintenez un équilibre financier sain, essentiel pour garantir votre crédibilité auprès de partenaires commerciaux, d’investisseurs et de créanciers.

B. Gestion du BFR (Besoin en Fonds de Roulement)

Le nettoyage de la balance âgée a un impact positif sur votre BFR, indicateur clé de la santé financière de votre entreprise.  En réduisant le volume des factures impayées et en accélérant le recouvrement des créances, vous libérez des liquidités qui peuvent être réinvesties dans vos opérations courantes, notamment le paiement de vos fournisseurs, et vos projets à venir. Cela améliore votre capacité à répondre aux besoins financiers immédiats de votre entreprise et à anticiper les opportunités de croissance à long terme.

C. Relations commerciales

Le nettoyage de la balance âgée peut vous aider à  améliorer vos relations commerciales. que ce soit avec vos clients ou vos fournisseurs. En disposant d’une vision claire de l’état de vos créances, vous pouvez anticiper vos discussions avec vos clients, en leur proposant des modalités de paiement plus flexibles, et avec vos fournisseurs, en négociant des conditions d’achat avantageuses grâce à une anticipation éclairée de vos encaissements Cette transparence renforce la confiance mutuelle et crée un environnement propice à des arrangements commerciaux bénéfiques pour toutes les parties concernées.

D. Perspectives d’investissement

Une balance âgée nettoyée et une trésorerie optimisée sont des atouts majeurs pour attirer d’éventuels investisseurs. Votre entreprise apparaît plus solide, fiable et attractive pour ceux qui souhaitent injecter des capitaux et contribuer à son développement.

1.3. La stratégie du Cash Sprint : optimisation de la gestion de trésorerie

La stratégie du Cash Sprint vise à accélérer le recouvrement des impayés de vos factures, contribuant ainsi à l’augmentation du chiffre d’affaires encaissé. Cette approche, mise en œuvre par le biais d’un nettoyage de votre balance âgée, permet également de résoudre les situations d’impayés et d’identifier les créances irrécouvrables, renforçant ainsi la stabilité financière de l’entreprise.

En parallèle, cette manœuvre permet d’améliorer votre bilan comptable tout en obtenant des gains de trésorerie en un temps record. Elle s’avère être la pierre angulaire d’une gestion de trésorerie efficace, devenant ainsi une préoccupation prioritaire pour les entreprises, en particulier pour les PME et les ETI cherchant à stabiliser leur trésorerie en fin d’année.

Urios met à votre disposition son expertise dans le domaine de l’accélération d’entrée de cash en fournissant des solutions sur mesure  visant à améliorer votre BFR et optimiser la productivité de vos équipes. Nous mettons en place des actions décisives pour purger efficacement votre balance âgée, ce qui permet une gestion de trésorerie éclairée, adaptée à chaque structure.

2. Comment fonctionne le nettoyage de balance âgée pour le recouvrement de créances ?

Pour comprendre les étapes nécessaires pour lutter contre les factures impayées et améliorer votre trésorerie, explorons de manière détaillée les processus clés. Urios propose un processus unique visant à débloquer l’impayé et optimiser le recouvrement des créances en garantissant un traitement complet de la prestation via des procédures adaptées à la typologie de vos débiteurs. Ces étapes vous permettront de gérer efficacement les mouvements de trésorerie, d’identifier les écarts, et d’assurer la concordance entre les soldes bancaires et comptables.

2.1. Étape 1 : Analyse de la balance âgée : identifier les créances en attente

Cette analyse nécessite d’examiner tous les comptes clients de l’entreprise, de différencier les factures échues des factures à venir, et de créer une liste détaillée des paiements en attente. Elle permet d’anticiper les futurs encaissements, d’évaluer les retards de paiement moyens, et de développer une vision précise de la trésorerie à venir.

2.2. Étape 2 : Priorisation des créances : identifier les factures qui nécessitent une action immédiate

Cette étape revêt une importance cruciale. Elle implique non seulement l’identification des créances en fonction de leur âge et de leur montant, mais aussi la mise en œuvre d’une procédure de qualification des perspectives des entreprises débitrices en utilisant une surveillance client par siretisation. Cela permet d’isoler les sociétés présentant un risque élevé d’insolvabilité et de maximiser les chances de recouvrement en ciblant les entrées de liquidités les plus optimales et probables.

Cette segmentation permet de repérer rapidement les créances irrécouvrables ou les facturations prescrites. Il est possible d’agir en priorité lors de la mise en œuvre d’actions pour les factures émises plus récemment. Dans ce contexte, la probabilité de régularisation dans les 3 mois suivant l’émission de la facture est nettement plus élevée.

Chez Urios, l’observation est faite qu’un nettoyage régulier de la balance âgée client permet de récupérer jusqu’à 90 % des créances dans les 30 jours suivant la mise en place des actions de recouvrement à l’amiable.

2.3. Étape 3 : Action de recouvrement accéléré : débloquer les paiements recouvrables

Cette étape implique le passage à l’action avec un ensemble de mesures actives pour obtenir rapidement le règlement des factures en attente. L’objectif est de débloquer les paiements de manière efficace et rapide.

La priorité d’Urios est donnée aux solutions de recouvrement à l’amiable. Avec une approche personnalisée, plus économique et efficace que les procédures judiciaires, le dispositif de recouvrement de créance accéléré comprend :

• Prise de contact immédiate avec le débiteur par téléphone, email, etc.
• Envoi de mises en demeure en recommandé avec accusé de réception.
• Utilisation sans délai de tous les moyens de relance amiable pour atteindre l’objectif de règlement des factures et de déblocage des paiements.

Pour gagner un temps précieux, de nombreux acteurs ont choisi de commander un nettoyage de leur balance âgée en externalisant le processus de recouvrement auprès d’experts en accélération de cash.

Les résultats obtenus avec Urios démontrent que le paiement des factures intervient généralement dans les 3 à 4 mois suivant le retard de paiement..

A noter qu’en cas d’échec de la prise de contact, cela permet d’orienter une meilleure prise de décision sur la suite à donner au dossier.

2.4. Étape 4 : Suivi et optimisation : maximiser les encaissements

Ce suivi constant va optimiser la récupération de trésorerie, l‘accélération du cash et réduire le volume des factures impayées, renforçant ainsi la santé financière de votre entreprise.

En plus du suivi et de l’optimisation, la gestion des litiges et du contentieux est nécessaire.

En cas de non-paiement, disposer d’informations détaillées sur le motif du litige et une connaissance approfondie des parties prenantes est indispensable pour engager un recours juridique qui a de fortes chances de succès.

La stratégie de nettoyage de la balance âgée mise en place par les solutions Urios couvre également cet aspect important pour une gestion globale efficace de la trésorerie.

3. Les avantages du nettoyage de balance âgée

Les atouts d’un nettoyage de balance âgée efficace sont nombreux. Essentiellement, les sociétés intégrant et appliquant cette stratégie de manière régulière vont pouvoir bénéficier des avantages suivants.

3.1. Le cash sprint : recouvrement en un temps record

La stratégie de nettoyage de la balance âgée offre une récupération des liquidités sur une courte période. Vous accélérez le recouvrement de vos créances impayées et vous améliorez votre bilan en obtenant des gains de trésorerie immédiat.. Vous renforcez votre capacité à investir, à vous développer et à améliorer votre compétitivité.

3.2. Une opportunité de résultats positifs

En faisant le choix de passer par un prestataire externe, vous augmentez les chances d’obtenir un retour positif de votre débiteur.

1. 1. Expertise et expérience : Un professionnel aguerri dans la gestion des retards de paiement vous apporte son expérience et ses compétences. Cette expertise vous permet d’ajuster vos actions pour maximiser l’efficacité du recouvrement. En agissant dans l’urgence, l’objectif principal est de générer rapidement les rentrées de cash.
   2. Neutralité et efficacité : Faire appel à un cabinet spécialisé en recouvrement garantit la neutralité nécessaire pour traiter avec les débiteurs. et vous assure une application efficace d’un savoir-faire maîtrisé et une flexibilité à moindre coût. Vos factures sont traitées en priorité, et des dates de paiement fermes sont obtenues. Tout litige est rapidement identifié, favorisant des solutions rapides. De plus, cette démarche insuffle une nouvelle dynamique à une situation qui serait autrement bloquée.

3.3. Amélioration des indicateurs clés de performance et de gestion financière

Le nettoyage de la balance âgée entraîne une réduction des DSO (Days Sales Outstanding) et du BFR (Besoin en Fonds de Roulement), ce qui améliore vos performances financières et votre gestion des risques. Vous pouvez mieux anticiper les situations de crise en recouvrant une trésorerie excédentaire.

3.4. Vision commerciale et financière éclairée

L’exploitation de ce nettoyage vous permet de prendre des décisions éclairées concernant les flux de trésorerie et les finances de votre société. Cette vision éclairée conduit à une amélioration de votre image de marque grâce à un suivi professionnel et à une démarche commerciale renforcée, ce qui favorise des relations de confiance avec vos partenaires.

3.5. Bilan comptable à jour

En classifiant correctement chaque impayé, vous pouvez enfin comptabiliser les pertes certaines et définitives, et récupérer la TVA dans vos livres de comptes. Notons que cette opération s’effectue sur présentation d’un certificat d’irrécouvrabilité attestant de l’insolvabilité de votre client. Votre bilan comptable gagne ainsi en fiabilité, renforçant la confiance de vos partenaires commerciaux.

3.6. Solution de récupération de trésorerie moins coûteuse et plus efficace

Le nettoyage de balance âgée est une solution rentable pour minimiser les risques d’impayés et optimiser vos finances, surtout dans un contexte économique relativement complexe. Réduisez les coûts liés aux pertes et recouvrement grâce à une stratégie ciblée et performante.