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Témoignage : Découvrez le cas d’une ESN

Témoignage : Découvrez le cas d’une ESN

par | Juil 25, 2019

Logiciel de recouvrement : Comment faire face à une augmentation des délais de paiement ?

Témoignage client – 24/07/2019

Ce témoignage illustre la réussite de l’intégration de Cash & Credit au sein du pôle recouvrement d’un client. Il s’agit d’une Entreprise de Services du Numérique (ESN) forte d’un effectif de 2800 personnes, réalisant un chiffre d’affaires annuel de 391,5M€.

L’intégration du logiciel de recouvrement et de credit management Cash & Credit auprès du client a été réalisée par notre partenaire intégrateur Grant Thornton, et plus précisément par l’équipe de Carl Civadiée, Associé – Directeur National – BFR & Cash Management, qui nous présente ce projet.

CARL CIVADIEE

Directeur National
BFR & Cash Management

Quelle était votre problématique de départ ?

« Faisant face à une augmentation des échus, l’entreprise nous a consulté afin de trouver une solution qui lui permettrait de réduire la tension engendrée sur son niveau de trésorerie.

En tant que conseil, nous étions à la recherche d’un outil complet et ajustable au client afin de faire monter en compétences les collaborateurs de l’équipe recouvrement, dont la fonction souffrait d’une faible professionnalisation au métier du recouvrement.

Enfin, une diminution de l’effectif étant prévue à horizon 3 mois, il fallait donc impérativement avoir la faculté d’absorber le volume en ayant une meilleure productivité et performance. »

« Cash & Credit permet d’avoir des retombées immédiates : les promesses de règlements et le cash arrivent rapidement et la productivité est instantanément améliorée. »

Carl Civadiée – Directeur BFR & Cash Management

Quelles solution a été mise en place pour réduire vos délais de paiement et assurer le recouvrement de vos créances ?

« Nous avons dans un premier temps mis en place un outil « fait maison », pour habituer les chargés de recouvrement à fonctionner avec un planning de travail (quotidien, hebdomadaire et mensuel). Puis, au vu de la taille de l’équipe recouvrement, la taille de l’entreprise et des volumétries, il est devenu nécessaire d’avoir un outil qui permettait de gagner en productivité.

Nous nous sommes ainsi tournés vers un logiciel d’automatisation du processus de recouvrement, qui permettait de répondre aux principales problématiques : amélioration de la performance, professionnalisation des équipes et amélioration de la productivité au regard de l’effectif. »

Télécharger le guide : les 10 points clés d'un logiciel de recouvrement

Quels sont les résultats obtenus après la mise en place du logiciel de recouvrement de créances Cash & Credit ?

« Le logiciel de recouvrement a rapidement permis de générer des résultats très satisfaisants :

  • Améliorer l’appropriation des portefeuilles des collaborateurs.
  • Gérer les automatismes et workflows internes nécessaires à la gestion du poste client.
  • Mettre en œuvre plus facilement les stratégies de relance.
  • Monitorer la productivité de chaque collaborateur.
  • Gagner en productivité afin d’absorber la réduction d’effectif
  • Concrètement, nous avons pu constater une évolution des indicateurs suivants :

Quels ont été les facteurs clés de succès de la mise en place de ce logiciel de recouvrement de créances et de credit management ?

« Du point de vue de l’accompagnement, cette réussite a été possible tout d’abord grâce à un cahier des charges au sein duquel le client a très précisément formulé son besoin, ce qui a permis d’ajuster la plateforme dans les moindres détails.

L’accompagnement lors de la mise en place du logiciel de recouvrement est aussi primordial, à la fois pour le paramétrage technique et le paramétrage fonctionnel. La qualité du paramétrage technique réalisé par URIOS est selon nous suffisamment éprouvée, tandis que le paramétrage fonctionnel fait par nos équipes en interface avec les futurs utilisateurs assure un temps contenu pour le paramétrage et facilite la prise en main.

Du point de vue du logiciel de recouvrement, c’est grâce à l’aspect particulièrement intuitif de la plateforme que ce projet est une réussite. Cash & Credit est basé sur le métier Recouvrement, plus généralement du Credit Management et conçu de façon optimale pour répondre aux besoins principaux des clients ainsi qu’aux « must have », en étant un logiciel de recouvrement et de credit management qui va à l’essentiel.

Pour maximiser le gain de productivité, il fallait trouver un logiciel de recouvrement de créances qui s’adapte aux processus de l’entreprise et non l’inverse. C’est un facteur clé de succès car la majorité des logiciels de recouvrement du marché imposent leurs limites aux clients sous couvert d’une « agilité » en réalité très limitée. Cash & Credit n’impose rien au client, mais prend en compte les spécificités des processus en place et s’y adapte.

Au final, la facilité et la rapidité de prise en main du logiciel de recouvrement Cash & Credit aura été d’une qualité très surprenante. Quelques jours suffisent pour être totalement à l’aise avec le logiciel, ce qui permet d’avoir des retombées immédiates : les promesses de règlements et le cash arrivent rapidement et la productivité est instantanément améliorée. »

Accélérez l’entrée de cash et favorisez la productivité de votre équipe recouvrement avec Cash & Credit

Cash & Credit permet de digitaliser le recouvrement et le Credit Management, avec deux grands avantages :

  • l’automatisation de scénarios de relance de factures personnalisés, associant des leviers préventifs et curatifs pour éliminer ou réduire les retards de paiements ;
  • un gain de temps considérable pour les collaborateurs.

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Cas client : Comment mettre en place une stratégie de crédit-client « 0 risque »

Cas client : Comment mettre en place une stratégie de crédit-client « 0 risque »

par | Juil 1, 2019

Etude de solvabilité : Comment mettre en place une stratégie de crédit-client « 0 risque »

Cas client – 03/05/2019

Le groupe est un des leaders mondiaux de la construction et de la maintenance des infrastructures de transport.

La stratégie financière mise en place avec URIOS est celle du 0 risque pour les encours clients accordés. Pour cela nous :

  • Sécurisons les encours accordés sur certains clients et remédions aux refus de garantie des assurances crédit afin de développer l’activité sans risque financier.
  • Evaluons la santé financière des fournisseurs et sous-traitants en temps réel pour anticiper les risques de défaillance, la rupture de la chaîne d’approvisionnement et l’activité de construction.

Actions mises en place

1. Pour les clients

  • Etude de solvabilité : l’analyste en charge du dossier accompli un travail d’investigation poussé afin de recueillir des données fiables et pertinentes. L’objectif étant d’évaluer les risques de défaillance des clients étudiés ainsi que leur solvabilité. Pour vérifier la véracité des informations, l’analyste mène des interviews auprès de l’écosystème de l’entreprise elle-même ainsi que de ses fournisseurs et clients.
  • Le rapport final présente une analyse de la situation financière (bilan, compte de résultat…), commerciale, juridique et structurelle. Un score de solvabilité et une limite de crédit synthétise le rapport.
  • Etude Garanties : en fonction du score de solvabilité, URIOS garantit le renseignement d’encours avec son partenaire AIG et indemnise en cas de défaillance du client.

2. Pour les fournisseurs

  • Etude de solvabilité : se concluant avec un avis sur la pérennité et la capacité technique des fournisseurs.
NOUS CONTACTER

Résultats

61%

des clients n’ayant pas d’assurances crédit bénéficient d’une étude garantie

+ Sécurisation de la chaîne de production : sélection de partenaires fiables et pérennes.

+ Développement et sécurisation du chiffre d’affaires : 61% des clients n’ayant pas d’assurances crédit bénéficient d’une étude garantie URIOS en partenariat avec AIG.

+ Amélioration et fidélisation de la relation client : ces derniers se sentent soutenu par leur fournisseur qui leur accorde un délai de règlement suite à la mise en œuvre d’une étude garantie.

Les Etudes de Solvabilité pour sécuriser le risque client

Bénéficier de l’analyse de la solvabilité et de la pérennité de vos partenaires la plus pointue du marché fondée sur le recoupement de plusieurs sources et d’interviews.

EN SAVOIR PLUS

Mettre en place une relance préventive des factures

Mettre en place une relance préventive des factures

par | Juin 5, 2019

Recouvrement : Mettre en place une stratégie de relance de factures pour  accélérer l’entrée de cash

Cas client le 03/05/2019

Spécialiste dans les travaux d’installation d’équipements thermiques et de climatisation pour les professionnels et les particuliers, l’entreprise est engagée dans une stratégie de proximité et de satisfaction client.

L’entreprise a fait appelle  aux services d’URIOS dans l’objectif :  

  • d’accélérer l’entrée de cash.
  • de minimiser les provisions de fin d’exercice pour présenter de bons bilans.
  • de faciliter le remboursement de la dette (la société étant sous LBO).

Actions mises en place

1. Mise en place d’une équipe dédiée de 8 à 10 collaborateurs qui gèrent le poste client du groupe, au quotidien, depuis 2014. Ses missions pour réduire le DSO :

  • Nettoyage de balance âgée : relance et encaissement des créances impayées, analyse des litiges pour anticipation des risques. Ce nettoyage permet d’avoir une comptabilité à jour avec un minimum de retards ou d’impayés.
  • Recouvrement amiable et judiciaire afin d’assurer l’encaissement des créances tout en préservant la relation client. La stratégie de recouvrement est adaptée en fonction de la typologie de chaque débiteur et de son niveau de solvabilité.

2. Dans une autre entité du groupe, un module préventif est associé au processus de recouvrement pour décupler son efficacité :

  • Relance préventive de chaque client : le chargé de recouvrement vérifie que les factures ont été réceptionnées par les débiteurs, qu’elles sont conformes et qu’aucun litige n’est associé. L’objectif est d’obtenir une promesse de date de paiement à échéance. Si une erreur est présente sur les factures (numéro de commande manquant, non réception de la facture, …), le chargé de recouvrement effectue la modification et renvoie la facture directement aux débiteurs.
NOUS CONTACTER

Résultats

19%

des fatures sont payées avant la date d’échánce

34%

des clients payent entre 1 à 30 jours

+ Réduction des frais de procédures de recouvrement amiable ou judiciaire.

+ Amélioration de la relation client. Le client se sent écouté et peut exposer le problème qui l’empêche de régler sa facture à temps. Une zone d’accord est trouvée, ce qui permet de nouer un lien de confiance entre les deux parties.

+ Qualification et mise à jour régulière de l’intégralité de la base de données du groupe (contact, adresse mail, numéro de téléphone, conditions et délais de paiement…).

Prévenir les retards de paiement de vos clients

Avec la crise, la trésorerie des entreprises reste tendue malgré les aides de l’état. Mais cela sera encore plus compliqué lorsque les dispositifs de soutien seront débranchés et que les remboursements des PGE seront enclenchés.

Pour éviter de se retrouver dans une situation délicate, nous vous recommandons de mettre en place des mesures visant à réduire au maximum les retards de paiement

Nous contacter

Témoignage : Groupe ORTEC livre son retour d’expérience

Témoignage : Groupe ORTEC livre son retour d’expérience

par | Fév 18, 2019

Comment évaluer la solvabilité et la probité de ses partenaires à l’international ?

Témoignage client – 08/02/2019

Spécialiste historique des services à l’industrie, le Groupe Ortec intervient aujourd’hui sur de nombreux marchés : pétrole et gaz, nucléaire, aéronautique et spatial, automobile, ferroviaire, chimie, pharmacie, agroalimentaire…

Le Groupe Ortec articule son offre autour de 3 segments : Engineering, Contracting et Global Services. Il accompagne les industriels sur l’ensemble du cycle de vie de leurs projets (conception, réalisation ou maintenance).

La Directrice Juridique Adjointe du groupe au pôle international nous fait part de son expérience avec URIOS. Elle travaille chez Ortec depuis maintenant 10 ans.

Pôle International

Pourquoi avoir fait appel aux services de URIOS ?

« Nous souhaitions évaluer rapidement la solvabilité de certains partenaires potentiels sur l’international, essentiellement sur la zone Afrique, ainsi que les potentiels risques clients liés à la loi Sapin 2.

Nous n’arrivions pas à trouver auprès des grands organismes d’analyse crédit des études de solvabilité entreprise qui soient suffisamment pertinentes et qui répondent aux questions que nous nous posions. D’ailleurs, cela est toujours vrai. La plupart des bases de données sont peu présentes sur cette zone. Il est difficile d’obtenir des informations fiables sur de grands groupes africains.

Un de nos partenaires, un courtier, nous a parlé d’URIOS et c’est ainsi que nous sommes entrés en relation. Dans un premier temps, nous vous avons testé sur 2 ou 3 études de solvabilité entreprise dont les résultats se sont avérés satisfaisants. Nous avons alors continué notre collaboration. »

« Vos retours nous permettent de réduire nos risques réputationnels, juridiques et stratégiques »

Comment les solutions URIOS vous aident-elles à évaluer la solvabilité et la probité de vos partenaires ?

« Depuis l’adoption de la loi Sapin 2, nous avons mis en place une nouvelle politique afin d’anticiper les risques de fraude et de corruption. Pour répondre à nos obligations d’évaluation des tiers URIOS réalise des enquêtes groupe Compliance Loi Sapin 2. La recherche de PEP (Personnes Politiquement Exposées), nous garantit l’intégrité de nos tiers que ce soit pour des personnes privées [1] ou des sociétés. Nous considérons que vous avez l’expertise et le réseau vous permettant de fournir les informations qui nous sont nécessaires.

En ce qui concerne les études de solvabilité entreprise, nous sollicitons URIOS pour des problèmes bien spécifiques tels que l’anticipation du comportement de paiement ou lorsque les comptes de nos partenaires sont confidentiels. Sur des clients importants ou de nouveaux clients, URIOS nous fournit des études de solvabilité plus approfondies et ciblées. »

[1] A noter : URIOS dispose de l’agrément CNAPS l’autorisant à mener des enquêtes civiles. L’autorisation d’exercer numéro AUT-075-2118-07-01-20190695734 est délivrée à URIOS, sis 91, Avenue Paul Doumer, 75116 PARIS. L’autorisation d’exercer numéro AUT-069-2118-07-11-20190704175 est délivrée à URIOS, sis 34, Rue de la Soie, 69100 VILLEURBANNE.

Commander une étude de solvabilité

Les résultats obtenus répondent-ils à vos attentes ?

« Assurément ! Les résultats des études de solvabilité et compliance loi Sapin 2 ont souvent facilité nos prises de décisions. Les études de solvabilité entreprise nous permettent d’adapter plus précisément les politiques crédit en fonction de nos partenaires. Pour la Compliance Loi Sapin 2 et les enquêtes civiles, vos retours nous permettent de réduire nos risques réputationnels, juridiques et stratégiques. Nous pouvons entrer en relation d’affaires en toute sérénité.

En outre, ce sont des recherches qui nous prendraient du temps si nous devions les réaliser nous-même et nous n’avons pas forcément ni les ressources ni les compétences pour le faire. URIOS fournit une solution d’aide à la décision clé en main, cela nous permet de gagner du temps et de recentrer nos équipes sur leur cœur de métier : l’analyse de vos recommandations et leur mise en œuvre. »

Comment analyser la santé financière d’une entreprise et la probité de ses partenaires ?

Réaliser une étude de solvabilité des clients et fournisseurs de votre société vous permet d’en évaluer la pérennité et la fiabilité, d’anticiper les comportements de paiement, de définir une limite de crédit ou d’acompte et de sécuriser le risque client. Nos études de solvabilité entreprise peuvent être couplé à une évaluation de la probité des parteies prenantes.

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