Estudo de Grupo: avaliar o papel da empresa-mãe, caso alguma filial entre em incumprimento

Caso de sucesso

O nosso cliente é especializado na elaboração de compósitos de alto desempenho, especialmente para a indústria aeronáutica e espacial.

O cliente quer:

Avaliar a existência de áreas de risco em termos incumprimento por parte dos seus clientes, que são filiais de grandes grupos, de forma a assegurar o pagamento dos valores em dívida, adequar as políticas de crédito e respetivas condições de pagamento;
Verificar se a empresa-mãe assume as dívidas das suas filiais, em caso de incumprimento por parte das mesmas;

Ações implementadas

Desde 2003 que, antes de qualquer negociação comercial, o grupo encomenda à URIOS Estudos de Solvabilidade, para verificar a sustentabilidade financeira dos seus parceiros.

De forma a proteger-se de situações de incumprimento e a garantir valores de dívida na ordem de centenas de milhares de euros, o nosso cliente solicitou uma análise ainda mais aprofundada: para cada empresa sua cliente que pertencesse a um grupo, os especialistas da URIOS teriam de avaliar o potencial apoio financeiro da empresa-mãe, em caso de dificuldades de fluxo de caixa dessa filial.

Os especialistas da URIOS levaram a cabo Estudos de Grupo e procuraram as seguintes informações:

Atividade do grupo, número de colaboradores e estrutura da organização;
Organigrama legal e respetivas filiais;
Acionistas;
Decisores;
Tesouraria do grupo;
Solidez financeira, através da análise do relatório anual de contas da empresa (quando disponível), sob pena de estimativas numéricas;
Números e destaques do ano N-1
As perspetivas para o ano N ou N+1.

Os especialistas também analisaram em profundidade a situação da filial dentro do grupo: a filial opera no âmbito do negócio principal do grupo? É um vetor de inovação? De imagem? As estratégias de negócios estão relacionadas?

Quanto mais estratégica uma filial for para o grupo, mais importante será o apoio da empresa-mãe em caso de necessidade. A URIOS analisa ainda a história do grupo e identifica casos de atuação clássica: qual é o comportamento habitual da casa-mãe neste tipo de situação?

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Resultados

+ Maior conhecimento das capacidades financeiras do cliente;

+ Adequação da política de crédito em conformidade: limites de crédito e prazos de pagamento;

+ Capacidade de definir se são ou não necessárias medidas de precaução complementares;

Como analisar a saúde financeira de uma empresa?

O Estudo de Solvabilidade pode incidir sobre os clientes ou fornecedores e permite avaliar a sustentabilidade e fiabilidade dos mesmos, antecipar o seu comportamento em termos de pagamento, definir um limite de crédito ou de entrada, e minimizar o risco do crédito a clientes.

SAIBA MAIS