Saúde financeira de uma empresa

Como avaliar a saúde financeira de uma empresa?

A análise financeira é a chave para conhecer a solvabilidade de uma empresa com a qual se deseja estabelecer uma parceria comercial. Ao avaliar a saúde financeira de uma empresa, devem ser considerados vários indicadores de sustentabilidade.

REQUISITAR UM ESTUDO DE SOLVABILIDADE

Como verificar a saúde financeira de uma empresa?

Para que uma empresa possa confiar noutra para estabelecer uma relação comercial saudável entre cliente e fornecedor, esta tem de ser financeiramente autossuficiente. Contudo, os dados económicos são frequentemente complexos de analisar, pouco claros ou difíceis de encontrar.

Isto dificulta a realização de uma análise financeira e a capacidade de estimar a rentabilidade financeira do parceiro, levando ao aumento do risco de não pagamento ou ao atraso de pagamentos, caso seja tomada uma decisão errada. Por vezes, uma empresa cuja aparente rentabilidade financeira a torna um parceiro fiável, acaba por se revelar não rentável a longo prazo. Vários indicadores de análise financeira devem permitir tirar conclusões fiáveis sobre a saúde financeira e a solvabilidade de uma empresa:

Volume de negócios: um fator óbvio, uma vez que quando cresce, a saúde financeira da empresa é claramente boa. Isto significa que a empresa está a aumentar a faturação, mas também pode indicar um aumento dos custos e da dívida. Por conseguinte, não pode ser o único indicador a ser tido em conta.
Lucros: quando os lucros aumentam, a empresa está a ganhar dinheiro e, portanto, a desfrutar de contas saudáveis. Se os lucros aumentam com o volume de negócios, isso significa que a empresa está a gerar dinheiro e a fazer esforços para reduzir os seus custos.
Rentabilidade: esta diminui se o aumento do volume de negócios for mais rápido do que o aumento dos lucros.
Capacidade de autofinanciamento (CAF): este é o fluxo de caixa potencial gerado pelas operações da empresa no sentido lato. O fluxo de caixa permite o cálculo da capacidade de reembolso da dívida. Quanto maior for o atraso, mais insuficiente será a liquidez.
O rácio entre os custos financeiros e o volume de negócios: quando o rácio entre o peso do reembolso da dívida e o volume de negócios é elevado, a atividade é demasiadamente afetada pela dívida. As instituições de empréstimo podem estar mais relutantes em fornecer novas fontes de financiamento.

REQUISITAR UM ESTUDO DE SOLVABILIDADE

Em que consiste a nossa solução Estudos de Solvabilidade?

A análise financeira da URIOS visa avaliar a fiabilidade e durabilidade dos seus parceiros comerciais, sejam eles os seus fornecedores ou os seus clientes, localizados em Portugal ou no estrangeiro. Esta análise financeira tem como objetivo definir um limite de crédito ou um limite de adiantamento, e permite antecipar o risco de não pagamento ou atraso de pagamento por parte dos seus clientes.

Nesta análise financeira, são disponibilizados vários elementos para avaliar a saúde financeira da empresa: desde a sua identidade até à sua situação financeira, passando pela sua participação, informação económica ou incumprimentos de pagamentos.

No caso de fornecedores, verificamos a dimensão e localização do mercado, bem como os seus concorrentes. Analisamos também as suas instalações de produção, qualidade de produto, bem como o seu nível de conformidade com os regulamentos em vigor dessa área.

A vantagem dos nossos estudos é que vamos além da análise dos simples algoritmos das bases de dados. Verificamos e combinamos os dados para formar uma opinião sobre a fiabilidade financeira em tempo real. Para tal, os analistas cruzam várias fontes validadas através de entrevistas com as várias partes interessadas: a empresa em questão, os seus fornecedores no caso de um estudo com clientes, ou com clientes no caso de um estudo com fornecedores, os seus parceiros financeiros e administradores judiciais, quando aplicável.

Uma vez entregue a análise financeira, pode reunir-se com o analista da URIOS que realizou o estudo.

Porquê escolher o estudo de solvabilidade URIOS?

Ao contrário das bases de dados financeiras, a URIOS adaptou os seus estudos de solvabilidade para superar a falta de informação das bases de dados. Graças ao cruzamento de múltiplas fontes e entrevistas realizadas com vários intervenientes da empresa estudada, os nossos analistas realizam um estudo aprofundado com informação em tempo real.

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