Porque é que a automatização dos processos financeiros é uma necessidade?

O que é o RPA (Robotic Process Automation)?

O recurso à automatização dos processos financeiros permite pôr fim a tarefas redundantes, operacionalizar as tarefas contabilísticas e financeiras, e reduzir os gastos da empresa com esses processos. O RPA, é uma tecnologia que permite que um robô ou um programa de computador execute tarefas simples, repetitivas e de menor valor acrescentado, pondo fim ao trabalho manual de dar entrada no computador:

• Consolidação de dados provenientes de várias fontes;
• Processamento de transações;
• Desencadeamento de mecanismos de resposta;
• Comunicação com outros sistemas de TI e digitais;

Graças ao RPA, é possível automatizar operações, responder automaticamente a e-mails e processar faturas sem intervenção humana.

Inteligência artificial, assistentes virtuais, robotização ou automatização são termos que abrangem as possibilidades oferecidas pela Robotic Process Automation. A utilização desta tecnologia destina-se a todos os setores, desde a saúde ao financeiro, passando pelos seguros e telecomunicações.

Quais são os benefícios da automatização de processos financeiros e contabilísticos?

Os benefícios de automatizar estes processos são inúmeros:

• Há uma redução do custo da mão de obra pois tarefas demoradas, redundantes e de menor valor acrescentado são limitadas.
• A gestão contabilística e colaborativa é melhorada e acelerada.
• O peso do erro humano nos processos contabilísticos é diminuído: erros de entrada, fórmulas erradas, duplicados, etc.
• O uso de tecnologias cognitivas, como processamento de linguagem natural ou reconhecimento de voz, permite automatizar tarefas complexas que antes envolviam conhecimento e intervenção humana.
• As ferramentas internas da empresa e a atividade dos colaboradores ficam melhor estruturadas, fazendo com que seja possível responder rapidamente a incidentes críticos, alocar recursos de forma otimizada ou a priorizar serviços.
• As ferramentas são atualizadas regularmente e, portanto, legalmente compatíveis.
• Os contabilistas têm acesso aos dados necessários ao seu trabalho fora da empresa, graças às aplicações móveis.

Em termos de gestão de crédito e cobranças, por exemplo, este tipo de automatização (RPA) permite o processamento de um elevado volume de faturas e o acompanhamento automático de faturas não pagas. Assim, esta solução visa essencialmente a redução do risco inerente ao crédito a clientes e a melhoria da produtividade das equipas de cobrança (financeiras e contabilísticas).

Deste modo, as possibilidades oferecidas pela automatização de processos financeiros tornam-se vantajosas para as empresas a todos os níveis.

Quais são os 4 principais pontos fracos das cadeias de fornecimento?

Que lições podem ser retiradas desta crise?

A interdependência das cadeias de fornecimento torna-as vulneráveis ​​a muitos riscos. E, esta crise económica, é uma oportunidade para reformular os procedimentos existentes, de forma a aumentar a agilidade e ampliar o portfólio de fornecedores, flexibilizando as cadeias de fornecimento. O ideal seria encontrar uma alternativa equivalente em Portugal ou na Europa, para cada fonte de fornecimento fora das fronteiras europeia. Assim, conseguia-se diversificar a cadeia de fornecimento e limitar a dependência de um único fornecedor, numa determinada região geográfica. Os departamentos de compras devem, portanto, privilegiar o contacto próximo com seus fornecedores estratégicos. Deve-se dar início e prioridade ao “made in Portugal”, e abraçar os desafios do desenvolvimento sustentável e da responsabilidade social.

Por outro lado, é importante acompanhar a forma como a crise impacta cada um dos principais fornecedores da empresa e estabelecer um sistema de alertas em função da estabilidade financeira, integridade e capacidade de resposta do fornecedor, minimizando assim o risco associado à cadeia de fornecimento. A Urios disponibiliza este serviço de alerta, face a fornecedores previamente identificados pelas empresas suas clientes.

Como escolher os fornecedores certos para otimizar as cadeias de fornecimento?

Encontrar um fornecedor é um processo essencial, que requer tempo e implica custos adicionais. Isto porque, a qualidade dos produtos e a sua disponibilidade, terão impacto na imagem da sua empresa e no seu negócio.

A URIOS pode ajudá-lo nesta abordagem estratégica. A nossa solução de Identificação de Fornecedores, foi desenvolvida para que os departamentos de compras consigam ter acesso a novas fontes de fornecimento. A Urios disponibiliza dados detalhados e atualizados para que possa construir uma estratégia, identificar riscos ocultos, garantir a diversidade de fornecedores e negociar melhores contratos.

Os nossos consultores especializados são investigadores e analistas, capazes de lhe fornecer toda a informação que necessita e dar recomendações adaptadas às necessidades da sua empresa. Para minimizar o risco de negócio, fazemos uma avaliação a saúde financeira daa empresas fornecedoras escolhidas e avaliamos a integridade das mesmas.

(¹) De acordo com a “Divisão de Estatística das Nações Unidas”.
(²) Segundo Dun&Bradstreet, “Impacto do coronavírus nos negócios”.
(³) Segundo a KPMG, “Barómetro sobre financiamento e acesso ao crédito para PME – 29ª vaga”.

O que são as necessidades de fundo de maneio?

Como definir a política de crédito?

Cada vez que um fornecedor concede um prazo alargado de pagamento ao seu cliente, gera-se automaticamente um valor de dívida e uma linha de crédito. O limite de crédito pode ser definido para cada cliente como o valor máximo em dívida a não ser excedido pelo mesmo. Isso corresponde ao risco máximo que a empresa se compromete a assumir pelo seu cliente. É possível que cada empresa estabeleça uma linha de crédito adaptada ao perfil de cada um dos seus clientes. De forma a não correr riscos, é necessário que se proceda a uma boa avaliação da saúde financeira do cliente. Assim, é então do interesse das empresas definir a política de crédito, o montante em dívida autorizado por cliente e as condições de pagamento a que cada um está sujeito. Por exemplo:

• Os clientes de longa data, e cujas empresas não tenham problemas de solvabilidade, beneficiam geralmente das condições legais de pagamento. Ou seja, prazos de pagamento de faturas a 30 ou a 60 dias.
• A novos clientes, empresas frágeis economicamente e a negócios de solvabilidade incerta, não deve ser atribuída qualquer linha de crédito. Assim, o pagamento deverá ser feito a pronto ou, até mesmo, antecipadamente.

Um bom conhecimento dos parceiros de negócios da sua empresa, irá permitir-lhe tomar as decisões acertadas face a políticas de crédito e limitar o risco de incumprimento, ou de atrasos nos pagamentos.

Em que consiste a solução da URIOS?

Os nossos estudos de solvabilidade garantem uma análise profunda à saúde financeira dos seus parceiros, e consequentemente à sua capacidade de honrar os seus compromissos. O estudo inclui a atribuição de uma pontuação em termos de solvabilidade à empresa analisada, o que lhe permite diminuir o risco da sua empresa, ao mesmo tempo que adapta e personaliza os limites de crédito e condições de pagamento, em função da informação recebida.

Os nossos estudos são realizados por analistas especializados em gestão, análise financeira e direito, que falam várias línguas, e contam com a colaboração de pessoas a nível local. Assim, podem realizar as suas análises em mais de 150 países à volta do mundo.

Caso opte por desenvolver uma relação comercial com um cliente que representa um risco potencial para a sua empresa, a Urios dispõe de uma solução adaptada à esta situação: o Estudo Garantido, com o qual garante que recebe o valor da dívida, caso o cliente não pague.

Como verificar a saúde financeira de uma empresa?

Em que consiste a nossa solução Estudos de Solvabilidade?

A análise financeira da URIOS visa avaliar a fiabilidade e durabilidade dos seus parceiros comerciais, sejam eles os seus fornecedores ou os seus clientes, localizados em Portugal ou no estrangeiro. Esta análise financeira tem como objetivo definir um limite de crédito ou um limite de adiantamento, e permite antecipar o risco de não pagamento ou atraso de pagamento por parte dos seus clientes.

Nesta análise financeira, são disponibilizados vários elementos para avaliar a saúde financeira da empresa: desde a sua identidade até à sua situação financeira, passando pela sua participação, informação económica ou incumprimentos de pagamentos.

No caso de fornecedores, verificamos a dimensão e localização do mercado, bem como os seus concorrentes. Analisamos também as suas instalações de produção, qualidade de produto, bem como o seu nível de conformidade com os regulamentos em vigor dessa área.

A vantagem dos nossos estudos é que vamos além da análise dos simples algoritmos das bases de dados. Verificamos e combinamos os dados para formar uma opinião sobre a fiabilidade financeira em tempo real. Para tal, os analistas cruzam várias fontes validadas através de entrevistas com as várias partes interessadas: a empresa em questão, os seus fornecedores no caso de um estudo com clientes, ou com clientes no caso de um estudo com fornecedores, os seus parceiros financeiros e administradores judiciais, quando aplicável.

Uma vez entregue a análise financeira, pode reunir-se com o analista da URIOS que realizou o estudo.

Os nossos estudos são efetuados por uma profunda e atualizada investigação pelos nossos analistas financeiros, indo ao encontro das últimas informações e resultados obtidos. Fazem ainda uma previsão a curto prazo com um score de solvabilidade, um ranking financeiro e um limite de crédito aconselhado.

Esta solução, permite às empresas continuarem a vender tanto em Portugal como para exportação, sem riscos e sem preocupações, mantendo os recebimentos assegurados.

Além disso, a URIOS efetua a cobrança em caso de incumprimento e indemniza a sua empresa em caso de insolvência do seu cliente.

Desta forma, as empresas podem crescer e continuar a vender com solidez e segurança.